우리동네파주일산이야기

부동산투자, 채권투자 쉽게 하는 방법(ETF주식투자)

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사람들은 기본적으로 세가지의 경제패턴을 가지고 삶을 살아 갑니다. 투자, 지출, 수입입니다. 직장인이라면 수입과 지출은 거의 고정적입니다. 인플레이션을 생각하면 투자 고려 없이 수입과 지출만으로는 안정적인 생활을 하기 힘듭니다. 그래서 많은 분들이 투자에 대해 관심을 가지고 접근하죠.

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주식투자

가장 쉽게 접할 수 있으면서도 도박성이 강한 투자종류입니다. 주식투자는 쉽게 접근할 수 있으나 쉽게 원금을 손실할 위험이 높은 투자방법입니다.

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안정적인 포트폴리오의 다양화

국민연금이나 대형투자회사는 어떤 식으로 투자를 하고 있을까요? 주식투자도 하지만 채권, 금, 부동산을 비율에 따라 나누어 투자합니다. 채권이나 부동산, 금을 투자할 때 꼭 직접 투자할 필요는 없습니다. 이를 투자하는 펀드에 투자할 수 있죠. 자신이 원하는 펀드를 투자하면 수수료도 높고 자신이 원할 때 매도하기도 어렵습니다. 하지만 주식시장에서 쉽게 사고팔수 있는 주식과 같은 펀드가 있죠.

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ETF로 채권투자, 부동산 투자

그게 바로 ETF(상장지수펀드)입니다. 말 그대로 펀드인데 주식처럼 매매가 가능합니다. ETF의 원어는 Exchange Traded Fund입니다. 이 ETF로 채권이나 부동산에 투자할 수 있습니다.

채권ETF를 예로 살펴 보겠습니다. 채권은 돈을 빌려 주고 이자를 받다가 만기시 원금을 받는 구조입니다. 일반적으로 일반투자자가 채권을 개인투자하기는 어려운 것이 투자금액이 크기 때문입니다. 채권ETF로는 쉽게 채권에 투자할 수 있습니다. 채권투자도 여러 종류입니다. 국공채etf, 회사채etf, 미국채권etf 등입니다.

채권etf의 수익율은 미국 기준금리에 따라 변합니다. 2008년 서브프라임 모기지 사태로 인한 금융위기때 미연방준비은행은 경기침체를 우려해 기준금리를 인하하였고 채권시장에서 채권금리 또한 하락하였습니다. 채권금리가 하락하자 채권가격이 올라 채권ETF의 수익률도 상승하게 됩니다. 정리하자면 금리 상승기에는 채권ETF가 하락하고, 금리 하락기에는 채권 ETF가 상승합니다. 금리 하락시기는 보통 경기침체 시기와 같기 때문에 이 때에는 채권투자에 유리합니다. 채권ETF는 삼성자산운용, 케이비자산운영 미래에셋자산운용, 한국투자신탁자산운용 등에서 판매합니다. 이러한 채권ETF는 국고채권이나 공사채, 회사채 등에 투자합니다. 미국장기국채선물에 투자하는 채권이티에프도 있습니다.a

국제유가 전망과 원유ETF투자원리와 위험

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최근 국제유가 폭락으로 저점의 유가를 기회삼아 투자하려는 분들이 많이 있습니다. ETN이나 ETF가 위험하다는 경고가 증권사마다 팝업으로 공지하고 있습니다.

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원유ETF의 정의와 투자원리

이티에프란 상장지수펀드입니다. 펀드처럼 투자할 수 있지만 거래는 거래소에서 자유롭게 할 수 있습니다. 원유ETF는 원유라는 자산을 펀드자금으로 매입하여 자산가격의 움직임으로 수익율이 결정됩니다. 요즘 뉴스에 괴리율이라는 용어가 자주 등장하는데요. 실제로 펀드가 투자한 자산의 순자산가치와 ETF의 가격차이를 뜻합니다. 자산가지보다 펀드가격이 비쌀수도 쌀수도 있다는 뜻이며 이 차이를 괴리율이라고 합니다. 괴리율이 -30%이면 자산가치에 대비하여 ETF의 가격이 -30% 저평가되어 있다는 뜻입니다. ETF는 기름값이 오른다고 다가 아닙니다. 거래비용, 즉 롤오버 비용이 발생하는데 거래는 지속해서 발생합니다. 유가선물은 5월물을 팔고 6월물을 사들이는 방식으로 거래되며 이때 롤오버 비용이 발생합니다. 이 비용에 대한 비중이 커서 투자자가 산 시점에서 유가가 2배 올랐다고 해서 ETF의 수익이 2배가 되는 것은 아니며, 롤오버비용 차감시 1.5배가 될 수 있습니다.

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ETF와ETN의 차이점, 다른점

ETF는 상장지수펀드, ETN은 상징지수증권 또는 상장지수채권입니다. ETF은 자산에 직접 투자하지만 ETN은 자산운용사의 신용을 보증하는 채권입니다.

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주유소 기름값의 역설

기름값은 연일 폭락했다고 하는데 자동차 기름을 넣으러 주유소에 가면 체감은 안되서 아이러니입니다. 주유소의 항변은 기름값이 비쌀 때 산 걸 판매해서 바로 기름값이 떨어지는 건 아니라고 하는데, 반대로 기름값 오를 때 바로 오르는 건 어떻게 설명할 건가요? 쌀때 산 건데 왜 비싸게 팔았는지 설명이 안되네요.